Objectifs

Anticiper les conséquences patrimoniales liés à la diminution des revenus
Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
Identifier les différents types de placements et leurs caractéristiques
Connaitre les informations juridiques et fiscales pour préparer au mieux sa succession

Public visé

Tout collaborateur concerné par une proche cessation d'activité
Tout personnel concerné par un départ en retraite imminent,
Toute personne souhaitant aborder sa fin de carrière et préparer sa retraite.

Pré-requis

Pas de pré-requis nécessaire pour cette formation.

Programme

Partie 1 : Etablir un bilan patrimonial

Réforme du patrimoine
Accroitre ses revenus patrimoniaux supplémentaires
Constituer et valoriser un capital
Distinguer les différents produits permettant de se constituer un complément de revenus (fonciers et financiers)
Identifier les fiscalités des familles de produits

Partie 2 : Distinguer les techniques de transmission du patrimoine

Distinguer les règles successorales
Découvrir le testament et les droits du conjoint vivant
Comprendre les donations
Le démembrement de propriété : spécificités et avantages

Partie 3 : Optimiser selon les situations

Protéger le conjoint vivant
Protéger le partenaire de PACS
Protéger le concubin
Protéger un ascendant ou descendant
Protéger un enfant handicapé
Gratifier des parents éloignés

Moyens pédagogiques

Mises en situation et études de cas concrets
Apports théoriques et pratiques

Évaluation

Evaluation formative

Calendrier

NOUS CONTACTER – RÉPONSE SOUS 48H

Résultats

Non applicable sur l'année précédente